Objectifs patrimoniaux
Les objectifs patrimoniaux se construisent à partir d’une analyse globale de la situation de nos clients.
Protection de la famille, optimisation fiscale, préparation de la retraite ou transmission : chaque objectif est étudié avec méthode afin de mettre en place des solutions cohérentes et adaptées aux projets de nos clients.
Constitution du patrimoine
Mettre en place une stratégie d’épargne et d’investissement progressive pour bâtir un patrimoine solide dans le temps.
Optimisation et développement du patrimoine
Structurer et arbitrer vos actifs pour améliorer leur performance globale et leur cohérence avec ses objectifs.
Préparer les études des enfants
Anticiper le financement des études supérieures grâce à une épargne dédiée et fiscalement optimisée.
Préparer la retraite
Préparer des revenus complémentaires durables afin de maintenir votre niveau de vie à la retraite.
Optimiser sa fiscalité
Organiser le patrimoine pour réduire la pression fiscale générée.
Créer un complément de revenus
Mettre en place des solutions générant des revenus réguliers immédiats ou à terme.
Préparer la succession
Anticiper la transmission de votre patrimoine pour protéger vos proches et limiter les droits à payer.
Optimiser la trésorerie d’entreprise
Valoriser les excédents de trésorerie en conciliant rendement, disponibilité et prudence.
Optimiser la fiscalité de la sortie de la trésorerie d’entreprise
Structurer les flux entre l’entreprise et le dirigeant pour minimiser la fiscalité globale.
Préparer la cession / transmission de l’entreprise
Organiser en amont la vente ou la transmission afin d’optimiser la fiscalité de cette future transaction.
Solutions
Une stratégie construite intelligemment avec des solutions rend la gestion beaucoup plus simple.
Plus de 100 partenaires pour répondre à de nombreux objectifs
Placements financiers
- De l’épargne financière accessible à toutes et tous, haut de gamme pour une gestion sur-mesure. Une offre complète d’enveloppes comme de l’assurance-vie, de l’épargne retraite, des contrats de capitalisation, …
- De l’épargne immobilière avec des SCPI (Sociétés Civiles de Placement dans l’Immobilier) rigoureusement sélectionnées. Immobilier professionnel et résidentiel disponible.
- De l’investissement financier plus spécifique type capital investissement et dette privée (private equity / private debt).
- Des solutions fiscales nombreuses par exemple de capital investissement offrant des avantages fiscaux, Girardin industriel, …
Investissements immobiliers
- De l’immobilier de droit commun (sans aucun dispositif) neuf ou ancien.
- De l’immobilier meublé neuf ou ancien, sans exploitant, avec exploitant, des colocations dans l’ancien.
- De l’immobilier offrant des avantages fiscaux spécifiques par la loi Malraux, Denormandie, déficit foncier, monuments historiques, …
Du conseil personnalisé
- L’accompagnement patrimonial n’est pas un étalage de produits, c’est savoir utiliser des outils après une écoute active de la situation et des besoins du client.
- Accompagnement dans le temps selon les changements de vie, d’objectifs, afin d’adapter continuellement la stratégie.
- Travail en toile d’araignée avec de nombreuses professions : notaires, avocats, experts-comptables, courtier, …
Qui suis-je ?
Fondateur du cabinet de conseil en gestion de patrimoine Maillard Patrimoine, mon parcours s’est construit autour d’un intérêt profond pour l’entrepreneuriat et pour la manière dont les décisions financières influencent concrètement les parcours de vie.
Issu d’un parcours universitaire en entrepreneuriat, j’ai choisi de me spécialiser dans la finance à travers différentes formations réglementaires couvrant l’immobilier, les placements financiers, l’assurance et le financement. Au fil de ces apprentissages, une vision globale du patrimoine s’est développée chez moi, basée sur la compréhension, la pédagogie et la clarté.
Passionné par les finances personnelles, j’ai créé mon activité pour exercer ce métier en tant qu’indépendant et partager des connaissances souvent perçues comme complexes, mais qui gagnent à être rendues accessibles. J’accorde une place essentielle à la cohérence des décisions et à leur impact dans le temps.
Ils nous font confiance
Questions fréquentes
Des réponses simples à des questions essentielles.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine consiste à analyser l’ensemble de la situation personnelle, familiale et professionnelle afin de structurer, protéger et optimiser les actifs. Elle vise à définir une stratégie cohérente dans le temps, en tenant compte des objectifs et du cadre réglementaire en vigueur.
À qui s’adresse un accompagnement patrimonial ?
L’accompagnement s’adresse aux particuliers, dirigeants d’entreprise et professions libérales souhaitant structurer leur patrimoine, préparer un projet futur, anticiper la transmission ou optimiser leur fiscalité. Chaque situation étant unique, les solutions sont adaptées au profil et aux priorités de chacun.
Comment se déroule un accompagnement ?
La démarche débute par un échange approfondi afin de comprendre la situation et les objectifs. Une analyse globale est ensuite réalisée, permettant de formuler des préconisations claires et structurées, mises en œuvre progressivement selon l’horizon de temps.
Combien coûte l'accompagnement par un conseiller ?
Différents modes de rémunération sont possibles : honoraires et commissions. Notre cabinet fonctionne par commissions par un certain pourcentage sur un montant investi et/ou géré. Tant qu’aucune solution n’est mise en place, cela ne coûte rien au client, avant toute mise en place, une grande transparence est obligatoire.
Pourquoi faire appel à un conseiller plutôt que gérer seul ?
La réglementation évolue régulièrement et les mécanismes patrimoniaux peuvent être complexes. Un accompagnement professionnel permet de prendre du recul, d’éviter certaines erreurs et de structurer une stratégie adaptée à chaque situation, dans un cadre clair et sécurisé.